中國註冊理財規劃師會員守則

根據“移植性創新”精神，本道德準則直接引自國際註冊理財規劃師道德原則。本準則的基本原則闡述了註冊理財規劃師協會會員對公眾，客戶，同事以及行業雇主所應該承擔的職責。這些基本原則適用於所有獲得註冊理財規劃師會員資格證書的人員，並且為他們從事專業服務時提供指導。

中國註冊理財規劃師協會(香港分會)會員道德準則

1. 正直誠實：作為註冊理財規劃師提供專業服務時應該做到正直誠實。

註冊理財規劃師被客戶普遍認為是可靠的和值得信賴的。這種公眾的信賴應來源於註冊理財規劃師正直誠實的個人素質。註冊理財規劃師應該運用個人的正直誠實作為適當標準，來判斷決策是不是正確。正直誠實的素質是指不屈從於註冊理財規劃師個人的目標和利益，坦率誠實地為客戶服務。該原則要求註冊理財規劃師在提供服務時遵守的不僅是準則的條款，更應該遵守準則的精神。

2. 客觀：作為註冊理財規劃師為客戶提供專業服務時應該做到客觀。

客觀原則要求註冊理財規劃師誠實而不偏頗地提供服務，這是任何一個行業都需要的基本素質。不管在進行任何專業服務時，註冊理財規劃師都應該保證工作的正直誠實，保證工作的客觀性，避免服從自己的個人判斷（這是對本準則的違反）。

3. 稱職：作為註冊理財規劃師必須能為客戶提供稱職的專業服務，並且不斷進行知識和技能的維持和補充，以便將來在註冊理財規劃師包含的所有服務領域都能提供稱職的專業服務。

一個稱職的人必須不斷進行知識的技能的維持和補充，並且為客戶提供服務時能將這些技能有效地運用出來。稱職同樣包括了解自已在哪些範圍內能夠提供專業諮詢和服務的智慧。作為獲得註冊理財規劃師會員資格，應該被確信為有能力為客戶提供理財策劃服務。然而，除了在獲得註冊理財規劃師認證時應該包括的知識體系和必要的經驗以外，註冊理財規劃師還應該承諾繼續學習和不斷提高專業能力。

4. 公平：作為註冊理財規劃師應該以一種對客戶，主管，合作夥伴和雇主都公平和合理的方式，來提供專業服務，對提供服務過程中遇到的利益衝突，也應該披露出來。

公平原則要求公正，誠實，披露利益衝突。公平包括不屈從於個人的感覺，偏見和願望，使利益衝突各方獲得一個合理的平衡。公平是指以自己願意被對待的方式來對待別人，這是任何一個行業都需要的最基礎的素質。

5. 保密性：作為註冊理財規劃師應該對所有客戶的資料嚴格保密。

客戶在尋求註冊理財規劃師提供服務時，願意與註冊理財規劃師建立私人的信任和保密關係。這種信任關係建立的基礎是客戶相信所提供的信息是能夠完全得到保密的。為了能夠有效提供預期的服務以及保護客戶隱私，註冊理財規劃師必須為這些信息保密。

6. 專業性：作為註冊理財規劃師對所有事件的處理應該要能夠體現出行業的信譽。

註冊理財規劃師的行為都應該是能夠體現該行業的良好信譽以及為公眾利益服務的能力，他應該避免進行那些會對其專業諮詢的質量產生負面影響的行為。

7. 勤奮：作為註冊理財規劃師應該孜孜不倦地為客戶提供服務。

勤奮原則是指按時，全面地為客戶提供服務勤奮同樣包括另外兩個方面：適當計劃和對專業服務進行監管。